آشنایی با مفاهیم پایه ای پیپ و اسپرد در فارکس

چگونه فارکس را شروع کنبم؟ بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان روزانه میلیاردها دلار معاملات ارزی را به خود اختصاص می دهد. این بازار به دلیل نقدشوندگی بالا و امکان دسترسی ۲۴ ساعته جذابیت زیادی برای معامله گران از سراسر جهان دارد. با این حال برای ورود به این بازار باید با برخی مفاهیم کلیدی آشنا باشید. پیپ (Pip) و اسپرد (Spread) از مهم ترین این مفاهیم هستند. این مقاله به توضیح کامل این دو مفهوم پرداخته و نشان می دهد که چگونه بر روی معاملات بازار فارکس و بهترین بروکر ایرانی تأثیر می گذارند.

پیپ (Pip) چیست؟

در بازار فارکس معاملات بر پایه تغییرات کوچک قیمت بین ارزها صورت می گیرد. پیپ (Pip) مخفف “Percentage in Point” است و کوچکترین واحد تغییر قیمت در جفت ارزها را نشان می دهد. به طور معمول هر جفت ارز به ۴ رقم اعشار نشان داده می شود و یک پیپ برابر با ۰.۰۰۰۱ تغییر در نرخ جفت ارز است.

برای مثال اگر نرخ جفت ارز EUR/USD از ۱.۱۰۰۰ به ۱.۱۰۰۱ تغییر کند این تغییر به اندازه یک پیپ خواهد بود. در برخی از جفت ارزها مانند جفت های شامل ین ژاپن (JPY) نرخ به دو رقم اعشار نشان داده می شود و در این صورت یک پیپ معادل ۰.۰۱ است.

کاربرد پیپ در معاملات

محاسبه پیپ در فارکس اهمیت زیادی دارد زیرا سود یا زیان شما از معاملات بر اساس تعداد پیپ هایی که نرخ جفت ارز تغییر کرده است تعیین می شود. برای مثال اگر شما در نرخ ۱.۱۰۵۰ اقدام به خرید یورو در مقابل دلار کنید و نرخ به ۱.۱۱۰۰ افزایش یابد ۵۰ پیپ سود کرده اید.

اسپرد (Spread) چیست؟

اسپرد (Spread) به تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و فروش (Ask) یک جفت ارز گفته می شود. به عبارت دیگر اسپرد هزینه ای است که معامله گر برای ورود به معامله پرداخت می کند.

در هر لحظه بازار دو قیمت برای یک جفت ارز ارائه می دهد :

1. قیمت خرید (Bid) : قیمتی که در آن معامله گر می تواند ارز پایه را بفروشد.
2. قیمت فروش (Ask) : قیمتی که در آن معامله گر می تواند ارز پایه را بخرد.

تفاوت بین این دو قیمت همان اسپرد است و به عنوان هزینه معامله در نظر گرفته می شود. کارگزاران (Brokers) فارکس معمولاً درآمد خود را از طریق اسپرد به دست می آورند.

انواع اسپرد

اسپرد ثابت و متغیر دو نوع اصلی اسپرد در بازار فارکس هستند :

• اسپرد ثابت : در این نوع اسپرد فاصله بین قیمت خرید و فروش ثابت است و تحت تأثیر نوسانات بازار قرار نمی گیرد. این نوع اسپرد بیشتر در حساب های کارگزاری که از روش “مارکت میکر” استفاده می کنند مشاهده می شود.
• اسپرد متغیر : اسپرد متغیر تحت تأثیر تغییرات عرضه و تقاضا در بازار قرار می گیرد. در زمان هایی که نوسانات بازار بالا باشد اسپرد متغیر ممکن است افزایش یابد.

تأثیر عوامل اقتصادی بر پیپ و اسپرد

عوامل متعددی می توانند بر پیپ و اسپرد در بازار فارکس تأثیر بگذارند. این عوامل شامل نرخ بهره داده های اقتصادی سیاست های پولی و سیاسی هستند که باعث نوسانات در قیمت جفت ارزها می شوند.

1. نرخ بهره : یکی از عوامل اصلی تأثیرگذار بر اسپرد تفاوت نرخ بهره بین ارزهای مختلف است. جفت ارزهایی با نرخ بهره بالاتر معمولاً اسپردهای بیشتری دارند.
2. نوسانات بازار : در زمان های نوسانی مانند انتشار گزارش های اقتصادی مهم یا تحولات سیاسی اسپردها معمولاً افزایش می یابند.
3. نقدشوندگی بازار : جفت ارزهای با نقدینگی بالا مانند EUR/USD معمولاً اسپرد کمتری دارند در حالی که جفت ارزهای کمتر معامله شده اسپرد بیشتری خواهند داشت.

مثال : محاسبه سود و زیان با پیپ و اسپرد

فرض کنید شما تصمیم دارید یک معامله خرید در جفت ارز EUR/USD انجام دهید. قیمت خرید ۱.۱۰۵۰ و قیمت فروش ۱.۱۰۵۲ است. در اینجا اسپرد برابر با ۲ پیپ است. اگر نرخ به ۱.۱۰۸۰ برسد شما ۳۰ پیپ سود کرده اید (۱.۱۰۸۰ – ۱.۱۰۵۰) اما با احتساب اسپرد سود خالص شما ۲۸ پیپ خواهد بود.

جفت ارز	قیمت خرید (Bid)	قیمت فروش (Ask)	اسپرد (پیپ)
EUR/USD	۱.۱۰۵۰	۱.۱۰۵۲	۲
GBP/USD	۱.۳۰۹۰	۱.۳۰۹۳	۳

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال در مدیریت اسپرد و پیپ

برای مدیریت بهتر معاملات و کاهش تأثیرات اسپرد بر سود و زیان استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال ضروری است.

• تحلیل تکنیکال : استفاده از نمودارها و اندیکاتورها می تواند به معامله گران کمک کند تا نقاط ورود و خروج مناسب را شناسایی کنند و به این ترتیب تأثیرات اسپرد را به حداقل برسانند. ابزارهایی مانند میانگین متحرک (Moving Average) و شاخص قدرت نسبی (RSI) می توانند در این زمینه مفید باشند.
• تحلیل فاندامنتال : بررسی عوامل اقتصادی و اخبار مرتبط با ارزها می تواند به پیش بینی جهت حرکت بازار و مدیریت بهتر اسپرد کمک کند. داده های اقتصادی مانند نرخ بهره و نرخ بیکاری بر قیمت ارزها تأثیر مستقیمی دارند.

اهمیت درک اسپرد در مدیریت ریسک

درک مفهوم اسپرد به معامله گران کمک می کند تا هزینه های معامله خود را بهتر محاسبه کرده و ریسک را مدیریت کنند. به عنوان مثال در زمان های نوسانی بازار اسپردها افزایش می یابند و این می تواند باعث کاهش سود یا افزایش زیان شود. بنابراین معامله گران باید با دقت زمانی که اسپردها افزایش می یابد تصمیم گیری کنند.

نتیجه گیری

پیپ و اسپرد دو مفهوم کلیدی در بازار فارکس هستند که تأثیر مستقیمی بر سود و زیان معامله گران دارند. درک صحیح این دو مفهوم و عوامل مؤثر بر آن ها می تواند به معامله گران کمک کند تا تصمیمات بهتری در معاملات خود بگیرند و هزینه های معامله را به حداقل برسانند.

پرسش و پاسخ متداول

۱. پیپ چیست و چگونه محاسبه می شود؟
پیپ کوچکترین واحد تغییر قیمت در جفت ارزهاست. برای اکثر جفت ارزها یک پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ تغییر در قیمت است.

۲. اسپرد چگونه محاسبه می شود؟
اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و فروش (Ask) یک جفت ارز گفته می شود. اسپرد هزینه ای است که کارگزار دریافت می کند.

۳. چه عواملی بر اسپرد تأثیر می گذارند؟ و بورس ایران یا فارکس؟
عوامل اقتصادی مانند نرخ بهره نقدینگی و نوسانات بازار می توانند بر اسپرد تأثیر بگذارند. در زمان های نوسانی اسپردها معمولاً افزایش می یابند.